会员动态 | 浙商银行郑州分行:筑牢合规防线 深化风险管控 护航高质量发展

为深入贯彻落实国家金融监管要求，持续强化内控合规管理，提升全员合规意识与风险防控能力，浙商银行郑州分行以“全员合规、全程管控、全面深化”为导向，多措并举推进合规文化建设与风险管理机制落地，夯实高质量发展根基，切实履行金融机构的社会责任与担当。

浙商银行郑州分行积极构建“多渠道、分层次、重实效”的合规宣教体系，推动合规文化深植经营管理各环节。线上，依托内部学习平台、工作群组等载体，定期推送合规警示案例、监管政策解读、制度要点提示等内容，累计开展专题学习20余场，覆盖全体员工；制作原创合规知识图解、短视频，以生动形式解析操作红线与常见风险点，增强学习的吸引力和感染力。线下，通过召开合规专题会议、开展“合规大讲堂”系列活动、组织关键岗位人员座谈等形式，强化对监管新规、内控要求的传导与研讨；结合日常走访与客户服务，面向企业客户开展合规经营、反洗钱、账户安全等主题宣传，提升客户合规意识，共同构建良好金融生态。

该行坚持风险导向，聚焦重点业务、关键环节和人员管理，实施差异化、精细化的风险管控措施。针对授信审批、票据业务、贸易融资、员工行为管理等高风险领域，开展专项排查与压力测试，及时识别并堵截潜在风险漏洞；优化客户尽职调查流程，强化受益所有人识别、交易背景审核及资金流向监控，切实防范洗钱、欺诈等风险。同时，建立覆盖贷前、贷中、贷后的全流程风险监测机制，依托科技系统实现风险信号的自动预警与闭环处理，提升风险防控的智能化、精准化水平。对于新业务、新产品，严格执行合规审查与风险评估前置程序，确保创新与合规并行不悖。

为确保合规要求与风控措施落到实处，该行强化顶层推动与过程督导。通过行务会、合规管理委员会等机制，定期研究部署合规重点工作，明确各机构、各部门“一把手”为合规第一责任人，将合规履职情况纳入绩效考核体系。建立常态化督导检查与通报机制，按季对各经营机构合规制度执行、风险排查整改、员工行为管理等情况进行评估与通报，对发现问题建立台账、限期整改、跟踪问效，实现“检查-反馈-整改-提升”的闭环管理。对履职不到位、整改不彻底的单位与个人，依规进行问责，确保合规管理“长牙带刺”、震慑常在。通过“责任层层压实、督导持续跟进、考核刚性挂钩”，有效凝聚全员合规合力。

下一步，浙商银行郑州分行将持续秉持“风险为本、合规创造价值”的理念，将合规要求深度融入发展战略、业务流程与企业文化。持续完善合规管理制度体系，加强科技手段在风险监测、合规检查中的应用；深化员工合规培训与警示教育，提升全员主动合规、自觉守规的意识和能力；推动合规管理从“被动应对”向“主动防控”转型，从“条线管理”向“全员共建”延伸，夯实该行稳健经营的根基，为区域经济高质量发展贡献更为安全、稳健的金融力量。