精准识别 快速处置——中原银行郑州分行筑牢防范非法集资“防火墙”

为深入贯彻落实反洗钱、防范和处置非法集资及账户合规管理相关要求，切实守护群众资金安全，中原银行郑州分行近期成功识别并处置一起涉非法集资高风险账户，以扎实举措筑牢金融安全防线。

在日常监测中，针对账户出现的资金分散转入、集中转出、快进快出、夜间高频交易等非法集资典型特征，实时触发多级预警。本次系统预警后，分行工作人员第一时间启动核查流程，对预警账户开展专项核查，精准锁定违规交易特征。在坚持风险可控、处置规范、合规优先原则下，该分行及时将高风险账户报送至上级及监管部门，有效防范了风险扩散与外溢。

长期以来，中原银行郑州分行始终将防范打击非法集资、加强账户风险管控作为内控合规工作的重中之重，持续提升异常交易识别精准度，全面排查各类风险隐患。

据了解，中原银行郑州分行下一步将以此次风险处置为契机，持续深化金融风险防控工作，健全长效防控机制，加强内外部协同联动，常态化推进防范非法集资宣传教育，切实履行金融机构社会责任，筑牢防范非法集资“防火墙”。