近日，偃师分局刑侦大队聚焦电信网络诈骗上下游犯罪打击整治工作，依托“专业+机制+大数据”，精准锁定一条为诈骗集团“洗白”赃款的“跑分取现”犯罪链条，经过多日缜密侦查与周密部署，再抓两名犯罪嫌疑人，有力维护了辖区金融秩序与群众财产安全。
此前，刑侦大队接到上级公安机关推送的一条涉诈资金线索后，立即展开深度分析研判。民警利用公安大数据平台，从资金流向、交易时间、取款地点等多维度对涉案银行卡信息进行梳理，随后果断出击，于当日将两名实施“蒙面取款”的犯罪嫌疑人抓获。
为彻底斩断这一犯罪链条，民警进一步扩大侦查范围，顺线深挖，逐步锁定了另外两名团伙成员，并于近日成功将其抓获。经查，上游犯罪组织以“办理贷款”“提升额度”为名，冒充金融机构工作人员，利用“审核资质”“需刷流水”等话术诱骗他人提供或邮寄个人银行卡。该团伙通过“飞机”群接收上游指令，获取邮寄的银行卡后，在特定时间接收诈骗资金，随后由一人“坐阵指挥”，其余三人伪装身份，连夜流窜取现并转移赃款。该团伙分工明确，形成“上游接单—中游转款—下游取现”的闭环犯罪模式，通过转移涉诈资金抽成牟利。
目前，该四人犯罪团伙已全部到案，案件正在进一步侦办中。
警惕“跑分”陷阱“，守护财产安全，“跑分取现”看似是“帮人转账、轻松赚钱”，实则是为电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动转移赃款的“洗钱工具”，参与者终将受到法律的严惩。
民警提醒，广大群众切勿因贪图小利，将自己的银行卡、手机卡、支付账户出租、出借、出售给他人，更不要参与“刷单返利”“代人取现”等可疑活动，一旦发现有人招募“卡农”“车手”或存在异常资金交易行为，应及时向公安机关举报。
